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【投资新风口】全球资产配置需求只增未减,美国地产成为焦点
点击次数:56 次 发布时间:2017-9-4 20:17:00


诺贝尔经济学奖获得者、“现代投资组合之父”马科维茨这样解释,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。什么是全球资产配置,也就是“把鸡蛋放在不同的篮子里,但也别把所有篮子放在同一辆车上”。据仲量联行统计数据显示,近年来,全球化资产配置市场规模正在呈现“井喷式”增长。更多的人意识到,只有放眼全球,才是真正的“把鸡蛋放在不同的篮子里”。

而在中国,近年来,资产配置全球化也可谓越来越火。无论是在报纸电视等传统媒体还是在微博朋友圈等新兴自媒体上的宣传,无论是在高端写字楼的白领骨干精英之间讨论的话题,还是在已经功成名就的上一代民营企业家们之间的讨论话题,除开传统意义上的出国血拼买买买,越来越多的人开始关注起这个海外投资这个资产配置新领域了。

为什么说中国人需要进行全球资产配置?

千言万语回归一句话,就是为了对冲风险,规避风险。具体来说,由于人民币贬值预期和中国国内资产投资收益率下降,中国资产管理业正出现配置更多海外资产的趋势,投资海外市场的收益率未来一段时期很可能超过在国内投资的收益率。在人民币国际化进程加快的步伐下,中国高净值富裕阶层的海外资产配置正当时,在综合性设置投资模块时,配置海外资产有较大的必要性。除了财富增值,移民、教育、医疗、养老等多方面因素都是推动资产配置全球化大热的动因。

来源:中信银行&胡润百富:步入全球化新格局2016年中国高净值人群出国需求与趋势白皮书

资产配置全球化趋势下,何去何从?

最近几年中国的富裕人群也开始积极向海外配置资金,并且时不时因为其大胆和进取的行动而博得关注。但如果我们仔细研究一下就会发现,许多中国投资者进行境外投资的行为,其实只是一种希望借此获得移民身份、展示个人成就的“消费”。而在未来十年甚至更久,由于中国的对外投资即将进入“资产配置全球化”时代,资产是否真的做到了合理配置,并能够给投资者带来回报,将成为他们不可或缺的考量。

说到如何具体进行全球资产配置,正如文章开篇所说,把鸡蛋放在不同的篮子里,但也别把所有篮子放在同一辆车上。其实这条道理很简单,但很多人都做不到。很多人将全部的身家都压在房产里,其他的流动资金、债券配置、保险配置等等基本都是零,无疑加大了个人财产风险。也许有人各种资产配置都做了,但是很多人把所有的资产配置都以人民币形式投资在国内,海外资产为零,这也是问题。一旦中国经济萧条,人民币贬值趋势形成,你所有的人民币资产都会贬值,风险处于不可控状态;如果你配置了海外资产,人民币贬值美元升值,此消彼长,不管情况怎么变,你的资产损失都不大,这就是风险对冲。

此外,近年来,随着海外投资移民的日益火爆,投资移民,已经成为优化资产配置全球化的“敲门砖”,被越来越多的高净值资产人士选择。而且近五年以来,海外投资已经从以留学、移民为需求的“刚需”性质,逐渐转变为以分散资金风险,实现财富增值最大化为需求的“投资”性质。而且,目前国内有限的海外投资渠道,已经不能满足高净值人群财富出海的迫切需求,越来越多的人不得不另辟蹊径进行全球资产配置。其中,先办理投资移民获得海外身份,进而到海外市场寻找投资机会,成为高净值人群全球资产配置的重要手段。因为移民身份作为海外投资的前置,对于资产配置来说常会起到不可小觑的作用。对于有长期海外投资需求的朋友来说,海外身份未来可能会标配。

美国地产项目成海外资产配置焦点

养老地产最受关注

根据全球化智库(CCG)《2016-2017年中国企业对外投资十大趋势》基于对中国企业全球化长期研究和近3000个案例的分析,从投资的区域来看,2016年中国企业海外投资主要集中在欧洲(35%)、北美(29%)和亚太地区(25%)。从单个国别来看,中国企业对在美国的投资依旧热情高涨。2015年,中国对美直接投资首次超过美国对华投资。2016年,中国企业在美直接投资达460亿美元,是2015年的3倍。

有统计显示,目前,中国企业的投资项目几乎遍布美国所有州和各个选区,为美国创造就业岗位14.1万余个。中国企业对美投资的热情持续不减。

就在7月初,以631.7亿的价格将13个万达文旅城以及76个万达酒店项目卖给融创后,万达几乎将其在国内能够产生负债的“重”资产项目出清。而在国内“轻资产”的同时,万达在海外的投资却不断加大。据不完全统计,自2012年万达在海外的第一笔收购——26亿美元收购全美第二大院线AMC开始,截至目前,万达在海外的投资总额已高达2451亿元。

其实,不止万达一家,从恒大到SOHO,中国房地产界大佬们纷纷出售物业。业内人士分析,地产大佬们纷纷出售公司旗下的项目,除了实现轻资产运营的目的之外,实际上也在释放一个信号。随着楼市的调整,在去杠杆的背景下,大佬们出售旗下的项目,正是说明了未来房地产市场回落的可能性在增大。因此,正是考虑到了国内房地产市场的不确定性,国人近两年开始把目光投向海外房地产。根据业内预测,未来10年内,中国人全球房地产投资总额预计破1万亿美元。业内最新数据页显示,中国4大海外房地产投资热点分别为美国、澳洲、香港和加拿大。小编认为,其实无论是企业还是个人,海外资产配置已成趋势,而美国的地产目前处于上行周期,且美元是当前较为强势的币种,美元计价资产可以规避汇率风险,这样的机会还是值得关注。加之,与国内房地产相比,海外地产投资更具吸引力,回报率也更高。

当然,也会有诸多投资人纠结,在美国诸多的地产投资项目里,到底该选择什么类型的地产项目进行投资,哪类的收益回报稳定安全又高呢?酒店,写字楼,公寓?今天小编就来告诉你答案。

目前在美国,伴随着人口结构的老龄化以及由美国当前医疗趋势所推动的医疗护理基础设施的创新需求,中资公司对于海外地产项目的投资不再仅仅局限于住宅、写字楼和酒店,它们开始把目光放到了相对“冷门”的海外养老地产领域,美国养老地产将会带动新一轮投资热潮。

实际上,目前已有部分中资金融机构纷纷进军美国养老地产市场,布局海外,他们显然是看重了美国养老产业稳定的投资回报。相比国内养老产业市场,美国养老产业已经发展了数十年,要成熟的多。据估算,美国养老社区行业的年平均现金回报率在10%左右,相比国内市场因不成熟所造成的风险,以及回报率的难以预测,美国养老社区产业显得稳定得多。即使相对于美国本土的其他类地产项目,养老地产仍具有投资回报高且稳定于其他地产项目的无可比拟的优势。

总的来说,目前美国养老产业的渗透率依然不高,发展潜力还很大,因而此时进入美国养老地产投资仍有很大机会。

专注投资开发美国养老产业的先头兵------锦国怡凯

作为全国首家集海外投资,移民,法律事务咨询服务为一体的创新型涉外服务公司,锦国怡凯自1999年开始,历经18年的市场磨练,已经形成了自主研发、勇于创新的精神魅力,更是在美国投资移民的市场中探索出了一条与众不同的成功之路,即在市场上率先专注自主投资研发美国养老地产项目。我们相信,养老产业将是继金融、电子、住房等投资浪潮之后新一轮投资热潮。针对银发一族的产品和服务已经形成一个价值数百亿美元的巨大市场。

随着企业和个人对全球投资的不断高涨,锦国怡凯不仅仅是为美国的老人提供一个舒适温馨,充满爱与幸福的家,更是在精心设计一个有着前所未有的投资机遇且有良好发展前景的商业投资产品,为有意在海外投资发展的企业和个人搭建更多更好的平台,为国内的高净值人士提供一个安全有前景的绝佳机遇,助您实现子女教育国际化,家人身份自有化,资产配置全球化!


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