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【锦国海外】资产配置全球化时代下,聚焦美国养老地产投资
发布时间:2018/1/19


诺贝尔经济学奖获得者、“现代投资组合之父”马科维茨这样解释,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。什么是全球资产配置,也就是“把鸡蛋放在不同的篮子里,但也别把所有篮子放在同一辆车上”。据仲量联行统计数据显示,近年来,全球化资产配置市场规模正在呈现“井喷式”增长。更多的人意识到,只有放眼全球,才是真正的“把鸡蛋放在不同的篮子里”。

而在中国,近年来,资产配置全球化也可谓越来越火。无论是在报纸电视等传统媒体还是在微博朋友圈等新兴自媒体上的宣传,无论是在高端写字楼的白领骨干精英之间讨论的话题,还是在已经功成名就的上一代民营企业家们之间的讨论话题,除开传统意义上的出国血拼买买买,越来越多的人开始关注起这个海外投资这个资产配置新领域了。

为什么说中国人需要进行全球资产配置?

千言万语回归一句话,就是为了对冲风险,规避风险。具体来说,由于人民币贬值预期和中国国内资产投资收益率下降,中国资产管理业正出现配置更多海外资产的趋势,投资海外市场的收益率未来一段时期很可能超过在国内投资的收益率。在人民币国际化进程加快的步伐下,中国高净值富裕阶层的海外资产配置正当时,在综合性设置投资模块时,配置海外资产有较大的必要性。除了财富增值,移民、教育、医疗、养老等多方面因素都是推动资产配置全球化大热的动因。

来源:中信银行&胡润百富:步入全球化新格局---中国高净值人群出国需求与趋势白皮书

资产配置全球化趋势下,何去何从?

最近几年中国的富裕人群也开始积极向海外配置资金,并且时不时因为其大胆和进取的行动而博得关注。但如果我们仔细研究一下就会发现,许多中国投资者进行境外投资的行为,其实只是一种希望借此获得移民身份、展示个人成就的“消费”。而在未来十年甚至更久,由于中国的对外投资即将进入“资产配置全球化”时代,资产是否真的做到了合理配置,并能够给投资者带来回报,将成为他们不可或缺的考量。

说到如何具体进行全球资产配置,正如文章开篇所说,把鸡蛋放在不同的篮子里,但也别把所有篮子放在同一辆车上。其实这条道理很简单,但很多人都做不到。很多人将全部的身家都压在房产里,其他的流动资金、债券配置、保险配置等等基本都是零,无疑加大了个人财产风险。也许有人各种资产配置都做了,但是很多人把所有的资产配置都以人民币形式投资在国内,海外资产为零,这也是问题。一旦中国经济萧条,人民币贬值趋势形成,你所有的人民币资产都会贬值,风险处于不可控状态;如果你配置了海外资产,人民币贬值美元升值,此消彼长,不管情况怎么变,你的资产损失都不大,这就是风险对冲。

此外,近年来,随着海外投资移民的日益火爆,投资移民,已经成为优化资产配置全球化的“敲门砖”,被越来越多的高净值资产人士选择。而且近五年以来,海外投资已经从以留学、移民为需求的“刚需”性质,逐渐转变为以分散资金风险,实现财富增值最大化为需求的“投资”性质。而且,目前国内有限的海外投资渠道,已经不能满足高净值人群财富出海的迫切需求,越来越多的人不得不另辟蹊径进行全球资产配置。其中,先办理投资移民获得海外身份,进而到海外市场寻找投资机会,成为高净值人群全球资产配置的重要手段。因为移民身份作为海外投资的前置,对于资产配置来说常会起到不可小觑的作用。对于有长期海外投资需求的朋友来说,海外身份未来可能会标配。

美国地产项目成海外资产配置焦点

养老地产最受关注

目前在美国,伴随着人口结构的老龄化以及由美国当前医疗趋势所推动的医疗护理基础设施的创新需求,中资公司对于海外地产项目的投资不再仅仅局限于住宅、写字楼和酒店,它们开始把目光放到了相对“冷门”的海外养老地产领域,美国养老地产将会带动新一轮投资热潮。

实际上,目前已有部分中资金融机构纷纷进军美国养老地产市场,布局海外,他们显然是看重了美国养老产业稳定的投资回报。相比国内养老产业市场,美国养老产业已经发展了数十年,要成熟的多。据估算,美国养老社区行业的年平均现金回报率在10%左右,相比国内市场因不成熟所造成的风险,以及回报率的难以预测,美国养老社区产业显得稳定得多。即使相对于美国本土的其他类地产项目,养老地产仍具有投资回报高且稳定于其他地产项目的无可比拟的优势。

总的来说,目前美国养老产业的渗透率依然不高,发展潜力还很大,因而此时进入美国养老地产投资仍有很大机会。

专注投资开发美国养老地产的先头兵

------锦国怡凯

作为全国首家集海外投资,移民,法律事务咨询服务为一体的创新型涉外服务公司,锦国精准把握美国养老地产上升周期,重点关注美国养老地产板块里的Independent Living、 Assisted Living、Memory Care三大类型进行投资。我们相信,养老产业将在继金融、电子、住房等投资浪潮之后引领新一轮投资热潮,针对银发一族的产品和服务已经形成一个价值数百亿美元的巨大市场。

凭借高水平的投资团队、专业的投资理念和海外地缘优势,锦国将投资移民和资产配置有效结合,从投资的角度为高净值人士和中产家庭提供包括子女教育国际化、资产配置全球化、家人身份自由化、企业发展跨国化在内的全方位解决方案,更能为不同行业的客户进行“私人定制” ,使的客户在投资的同时,又能享受移居海外、财税规划、子女教育、就业创业、实现自我价值等多重投资回报。


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